Banque et courtage

  • Ouverture de comptes numériques prise en charge
  • Authentification fluide

Découvrir le fonctionnementÉtude de cas Lloyds

Authentification passive en temps réel : comptes clients et transactions protégés

Prévention de la fraude en ligne en temps réel

Le saviez-vous ?

L’engagement clientèle sur mobile a progressé de façon significative au cours du premier trimestre, certains établissements financiers constatant trois fois plus de connexions ! Télécharger le rapport sur le cybercrime 2017 du 1er trimestre
Les sociétés bancaires et de courtage ont recours à ThreatMetrix pour permettre aux clients d'effectuer des transactions en toute sécurité, et aussi facilement et rapidement que possible.

 
Les clients bancaires veulent des transactions rapides et sécurisées, mais l'authentification multifacteur traditionnelle peut se révéler être une expérience contraignante. Les cybercriminels sont également doués pour venir à bout de ces nouvelles contraintes.
 
Le réseau d'identités numériques ThreatMetrix fournit des méthodes analytiques intégrées des appareils, localisations, comportements et menaces afin d'apporter une authentification dynamique et fluide pour chaque nouvel enregistrement de compte, connexion et paiement.

Première étude d'Annapolis sur les coûts des contraintes - Télécharger

Reconnaissez instantanément les clients légitimes et débarrassez votre site Web des fraudeurs

La tendance internationale des brèches et attaques de plus en plus perfectionnées continue d'augmenter et elle augmentera probablement indéfiniment. Les fraudeurs utilisent des informations personnelles volées ou factices pour cibler des institutions financières en ouvrant de nouveaux comptes, en demandant des crédits et en transférant des fonds. Les comptes frauduleux sont ensuite utilisés pour accumuler des dettes, mettre en place des arnaques par « money mule » et escroquer des clients légitimes. Le réseau d'identités numériques ThreatMetrix évite la fraude en comparant de manière instantanée et transparente les clients en ligne avec des identités numériques fiables constituées à partir de milliards de transactions en ligne effectuées dans le monde entier.

En utilisant ThreatMetrix, nous pouvons clairement apercevoir la toile des comptes frauduleux et les liens qui les unissent. Nous avons presque atteint un taux de réussite de 100 % pour les appareils à mauvaise réputation. - Jim Winters, directeur de la criminalité financière, de la fraude et de la tarification de TSB

Empêchez tout accès non autorisé aux comptes sans compromettre la fluidité du système

Comme il est désormais plus difficile pour les criminels d'accéder aux données clients en dehors des banques et des sociétés de courtage avec l'utilisation des cartes à puce EMV et de la « tokénisation », les cybercriminels changent de tactique. On s'attend désormais à ce que les fraudeurs intensifient les attaques numériques perfectionnées contre les institutions financières en exploitant tout, que ce soit des vulnérabilités « zero day », des proxys de l'homme du milieu ou encore des attaques par scripts de bots pour prendre le contrôle des comptes clients.

ThreatMetrix regroupe les transactions numériques du monde entier et rassemble les identités numériques en détectant les relations en constante évolution entre les personnes, leurs comportements, leurs localisations et leurs appareils. Cela permet à tous nos clients de reconnaître plus de 1,4 milliard d'identités légitimes et frauduleuses sur plus de 4,5 milliards d'appareils dans le monde entier. Cela donne un taux de détection maximal de 95 %. C'est le pouvoir de l'intelligence partagée à l’échelle mondiale.

Il est déjà arrivé que des membres viennent à l'agence nous remercier personnellement car ils n'étaient pas au courant qu'ils avaient des problèmes de sécurité en ligne… ThreatMetrix contribue à identifier les menaces et protège l'argent de nos membres. - Enis Huseyin, Responsable informatique, BankstownCity Credit Union

Supprimez les contraintes en initiant une authentification forte uniquement lorsque c'est nécessaire

Les méthodes d'authentification traditionnelles, comme l'identifiant et le mot de passe, ne sont simplement plus efficaces : il y a trop de violations de données ! L'ajout d'une authentification hors bande ou à deux facteurs pour tous donne lieu à une expérience numérique contraignante et fastidieuse. Le piège est d'utiliser une authentification forte lorsqu'il est nécessaire d'arrêter la fraude, et non lorsque cela gêne l'expérience des clients légitimes.

ThreatMetrix résout cette difficulté en utilisant une combinaison de méthodes analytiques des mégadonnées, de règles intelligentes et d'apprentissage automatique pouvant authentifier les clients en ligne et détecter de manière instantanée et transparente les menaces naissantes, comme les chevaux de Troie et les logiciels malveillants. Nos solutions vous indiquent quand l'authentification forte (incluant les dispositifs d'authentification biométriques basés sur smartphone) est nécessaire en s'appuyant sur une évaluation complète des risques réels posés. Cette approche coordonnée et intelligente garantit une meilleure protection contre la fraude, tout en réduisant considérablement les contraintes des clients.

Ce qui nous a attiré chez [ThreatMetrix], c'était le fait qu'ils apportaient une nouvelle manière de contrer le cybercrime au point le plus sensible, c'est-à-dire l'ordinateur du détenteur du compte, car il arrive souvent que les gens n'aient même pas les éléments basiques comme un pare-feu ou un logiciel antivirus d'installé. - Ray Battle, Président-directeur général, BCU

Évitez les transactions provenant d'appareils compromis par un logiciel malveillant

Les utilisateurs réalisant des transactions en ligne avec leurs propres appareils vérifiés peuvent souvent être les victimes de fraude aux transactions. Certaines attaques courantes contre les appareils des utilisateurs finaux incluent les attaques de type « l’homme au milieu » (MitM), « l’homme dans le navigateur » (MitB), l'hameçonnage, le détournement de session, les enregistreurs de frappe, ainsi que les autres attaques menées par des logiciels malveillants. Les fraudeurs utilisent ces attaques pour contourner des solutions simples de renseignement sur les appareils en lançant des attaques depuis la session authentifiée de l'utilisateur sur son appareil détecté. ThreatMetrix détecte ces types d'attaques pour empêcher les fraudeurs de faire passer des transactions frauduleuses pour des transactions légitimes.

Dans le meilleur intérêt de nos membres, nous avons choisi ThreatMetrix comme notre solution de sécurité de transactions en ligne… ThreatMetrix a une compréhension approfondie de l'espace de sécurité, ainsi que du secteur des services financiers. Ils comprennent comment nous, en tant que caisse de crédit mutuel, travaillons au sein de la communauté. - Gavin Cook, Responsable des services d'entreprise, Orange Credit Union

Adaptez la détection de la fraude aux besoins spécifiques de votre entreprise

Dans un monde de plus en plus connecté, la détection en temps réel de menaces potentielles continue de défier les institutions financières et les autres entreprises numériques. La difficulté, c'est que les consommateurs peuvent se comporter de manière très différente et imprévisible. Les fraudeurs sophistiqués utilisent également des techniques pour imiter le comportement des utilisateurs légitimes, ce qui les rend difficiles à détecter.

ThreatMetrix opte pour une approche unique et structurée de l'apprentissage automatique, qui fournit aux institutions financières une méthode extrêmement puissante pour détecter et analyser les changements des comportements des utilisateurs. Cette approche est combinée aux algorithmes des méthodes analytiques comportementales avancées qui proposent des outils personnalisables pour définir les règles avancées qui identifient précisément le comportement frauduleux.

Nous voulions nous assurer que les sessions en ligne de nos clients bénéficiaient d'une protection élevée, c'est pourquoi nous nous sommes tournés vers ThreatMetrix. Un grand nombre de nos clients ont été reconnaissants pour notre expertise technique, les aidant à éviter les logiciels malveillants et autres cyber-attaques. - Alister Bennett, Responsable du développement et de la gestion de produits, Rabobank Australie et Nouvelle-Zélande

Vérifiez que les dispositifs de protection de la sécurité sont conformes aux exigences réglementaires

Les institutions financières subissent une pression incessante pour se conformer aux myriades de réglementations gouvernementales et normes industrielles, surtout en matière de sécurité. S'assurer que les plateformes de protection contre la fraude sont à la fois efficaces et conformes peut créer des objectifs conflictuels au sein de l'institution et absorber les ressources de valeur. Les solutions ThreatMetrix sont explicitement conçues et constamment améliorées pour aider les institutions financières à se conformer aux réglementations internationales en évolution, notamment aux exigences sur la protection mobile FFIEC (É.-U.) et aux directives PSD2 (Europe).

Une grande banque multinationale utilise ThreatMetrix pour identifier en temps réel les tentatives d'accès des clients depuis des localisations restreintes. Ces transactions sont marquées comme étant très risquées car la présence de proxys/VPN permettant de masquer la véritable localisation a été détectée. La banque identifie également les cybercriminels déjà signalés en utilisant l'intelligence partagée à l'échelle mondiale de ThreatMetrix. - Voir l'étude de cas : Une banque multinationale améliore l'expérience client et répond aux exigences de l'OFAC

Ce qu’en disent nos clients

« La solution ThreatMetrix est un excellent outil pour nous, au regard des nouvelles attaques et des attaques en évolution. L'évolution des éléments clés, tels que l'usurpation d'accès à distance, l'identifiant de personnage ou Smart ID, a été excellente. »

Personnes rassemblées autour d'un téléphone mobile illustrant un manque de sécurité au niveau des applications mobiles débouchant sur des transactions frauduleuses

Protection contre
l’usurpation de compte

Les cartes à puces EMV et la « tokénisation » attirent les cybercriminels en ligne, et ils sont munis des identifiants et des mots de passe pour se connecter aux comptes des clients. Les impacts sur vos clients, votre société et votre marque peuvent alors être dévastateurs. ThreatMetrix détecte les tentatives d'usurpation de compte en temps réel en laissant les fraudeurs sur le pas de la porte.

Aperçu des solutions
Femme avec plusieurs badges pour illustrer la prévention contre la fraude et la nouvelle fraude aux comptes

Création de nouveaux
comptes frauduleux

Les fraudeurs utilisent souvent des informations volées ou factices pour ouvrir de nouveaux comptes. Ces comptes frauduleux sont ensuite utilisés pour accumuler des dettes, mettre en place des arnaques par « money mule » et escroquer des clients légitimes. ThreatMetrix soutient la prise de décision fondée sur les risques qui bloque les comptes frauduleux.

Aperçu des solutions
Réseau sécurisé illustrant la prévention contre la fraude par transaction

Prévention contre la fraude aux transactions

Les clients légitimes avec des appareils compromis présentent des risques de fraude, comme des attaques de type « l’homme au milieu » (MitM), « l’homme dans le navigateur » (MitB), l’hameçonnage, le détournement de session, les enregistreurs de frappe, ainsi que d'autres attaques menées par des logiciels malveillants. ThreatMetrix détecte ces types d'attaques pour aider les clients à éviter les transactions avec un appareil compromis.

Aperçu des solutions

TSB détecte avec précision les réseaux frauduleux grâce à l'intelligence partagée mondiale

TSB fait depuis peu partie de Sabadell Bank, le cinquième plus grand groupe bancaire en Espagne. Toutefois, les services bancaires locaux sont toujours…

Télécharger l'étude de cas

Privé : Bankstown City Credit Union augmente la confiance de ses membres

À la fin des années 2008, les membres de Bankstown City Credit Union ont fait l'objet de fraude en ligne ; étant donné le code sur les TEF…

Télécharger l'étude de cas

Une grande banque internationale simplifie l'expérience sur les applications mobiles

Une grande banque internationale avait besoin d'une sécurité robuste sur ses applications mobiles, susceptible de détecter précisément toute activité frauduleuse en temps réel, avant…

Télécharger l'étude de cas
vers le haut
Planifier une démonstration aujourd'hui
Démonstration
Powered By OneLink