выявление мошенничества с займами

Аутентификация в реальном времени ускоряет выдачу кредитов надежным заемщикам и предотвращает онлайн-мошенничество

Онлайн-системы выдачи кредитов используют ThreatMetrix® для определения киберпреступников еще до подачи ими мошеннических заявок на кредит.

Быстрые и простые онлайн-кредиты привлекают заемщиков, потребителей и киберпреступников. Мошенники стремятся пользоваться короткими циклами транзакций, большим количеством украденных данных и анонимностью, возможной за счет Интернета.

ThreatMetrix uses real-time, behavior-based fraud protection to help stop loan fraud at the front door. Таким образом компании сокращают риски со скоростью Интернета, ускоряют принятие положительных решений и уменьшают количество ручных проверок.

Вследствие тысяч крупномасштабных утечек данных за последние годы киберпреступники создают фальшивые профили с использованием данных, приобретенных в темной паутине. Для предотвращения мошенничества было разработано множество статических (например, имя пользователя и пароль) методов онлайн-аутентификации, утративших свою эффективность.

Real-time analysis of dynamic information, such as device, location, behavior and threats, gives online lenders and payment providers a powerful tool to fight loan fraud without impeding legitimate customers.

quotes

«Использование одних только статических атрибутов идентификационных данных привело бы к миллионным потерям. Статические идентификационные атрибуты эффективны лишь в сочетании с динамическими данными о пользователях, которые позволяют определять связи и модели поведения. Именно поэтому решение ThreatMetrix — это важнейший компонент нашей модели предотвращения мошенничества»,

— Руководитель отдела по борьбе с мошенничеством, онлайн-кредитор

Мошенники используют украденные данные для регистрации учетных записей, что компрометирует процесс верификации. В таких случаях проверка личности, биографических данных и кредитной истории обычно дает положительный результат, поскольку для них используются настоящие данные, которые были украдены.

Отсекая мошеннические заявления в самом начале процесса, кредиторы и поставщики платежных услуг сокращают зависимость и расходы, связанные с процессами верификации и ручной проверки заявлений. Это позволяет ускорять процесс обработки надежных транзакций и не тратить ценные ресурсы на проверку мошеннических заявлений.

quotes

«Благодаря использованию ThreatMetrix мы четко определяем паутину мошеннических учетных записей. Мы почти достигли уровня 100% определения известных мошеннических устройств»,

— Джим Уинтерз, директор отдела по борьбе с финансовыми преступлениями, мошенничеством и андеррайтингу, TSB

Онлайн-кредиторы быстро обрабатывают заявления и зачастую обслуживают клиентов, не имеющих доступа к основным финансовым услугам или не пользующихся банковскими услугами. Для привлечения новых клиентов важно наладить систему таким образом, чтобы проверки безопасности не отпугивали надежных клиентов чрезвычайной агрессивностью или назойливостью.

Благодаря ThreatMetrix кредиторы могут мгновенно аутентифицировать новые заявки на кредиты с точностью до 95% и без усложнения процесса подачи заявки.

quotes

«Компания ThreatMetrix специально разработала для нас систему аутентификации на основе рисков, которая на шаг впереди мошенников. Мы постоянно улучшаем взаимодействие клиентов с онлайн-системой, устраняя ненужные препятствия»,

— Евгений Виноградов, руководитель по информационным хранилищам и аналитике, Яндекс.Деньги

Онлайн-кредиты привлекают мошенников, поскольку те получают возможность брать кредиты без намерения их выплачивать. Для этого киберпреступники используют украденные идентификационные данные и маскировочные технологии, такие как прокси или фальсифицированные местоположения, которые скрывают их истинные данные и местоположения.

ThreatMetrix анализирует транзакции нескольких крупнейших кредиторов во всем мире, позволяя компании избежать мошенничеств с кредитными картами и кредитами, когда мошенники используют кредиты, полученные у одного кредитора, чтобы оплатить долг другому.

quotes

«Сеть ThreatMetrix собирает данные некоторых из крупнейших банков и систем обработки платежей, а мы можем пользоваться доступными в результате этого возможностями. Благодаря этому мы чувствуем, что наш бизнес защищен»,

— Пол Эбби, директор по оценке рисков, MoneyPlace

Киберпреступники получают неавторизованный доступ к учетной записи с использованием фальсифицированных личных данных, общих паролей, идентификационных данных, полученных в результате фишинговых атак, со взломанных устройств, с помощью клавиатурных шпионов и другими способами. Они знают, что проще обмануть ни о чем не подозревающих людей, нежели воспользоваться пробелами технологий.

ThreatMetrix анализирует не только вводимые имена пользователей и пароли. Аналитический механизм позволяет определять подозрительные модели поведения, взломанные устройства, необычные местоположения (включая попытки доступа от известных бот-сетей и скрытых прокси/VPN) и другие аномалии.

quotes

«Компания ThreatMetrix — это именно тот партнер, которого мы искали. Она не только обладает надежными механизмами предотвращения мошенничества, ThreatMetrix также предоставила их в том виде, в котором мы смогли внедрить их в наш механизм определения рисков и модели машинного обучения»,

Case Study: WePay Online Payment Solutions

Кредиторы стремятся обеспечивать простое и удобное взаимодействие клиентов с онлайн-системой. В то же время, чем быстрее они избавляются от киберпреступников, тем лучше. Для этого нужно эффективно различать надежных пользователей и мошенников в режиме реального времени.

Компании по всему миру ежедневно используют ThreatMetrix для прозрачного и быстрого анализа миллионов транзакций, аутентификации гостей с использованием крупнейшей в мире базы анонимизированных данных, содержащей надежные цифровые профили.

quotes

«После интеграции ThreatMetrix мы сразу почувствовали спокойствие. Мы также знаем, что этот инструмент постоянно развивается и предотвращает новые типы мошенничества»,

— Кэтрин Петралия, управляющий директор по производству и технологиям, Kabbage

Назначить консультацию

Обратитесь к эксперту ThreatMetrix, чтобы узнать, как мы можем помочь вашей компании.

Подробнее
close btn

Powered By OneLink