Международные мошеннические синдикаты

Международные переводы средств являются важным инструментом для организованной преступности. Мошеннические синдикаты со связями в Европе, Северной Америке, Азии и Австралии реализуют сложные мошеннические схемы, связанные с переводом средств через международные границы.

Кража персональных данных для налогового мошенничества

Одной из схем, которую OFX помогла выявить и ограничить, является межюрисдикционное налоговое мошенничество. Оно связано с кражей персональных данных в целях мошеннических заявлений на возврат налога в нескольких юрисдикциях. Это начинается с утечки данных, что, в свою очередь, позволяет мошенническим синдикатам получить доступ к персональным данным, таким как имя, адрес, возраст, пол и номер телефона человека.

Мошеннические синдикаты тщательно анализируют данные, к которым получен незаконный доступ, для выбора лиц, которые имеют право на возврат налогов. После выбора они создают ложные профили, используя достоверные персональные данные. В некоторых случаях мошеннические синдикаты используют местных членов синдиката для создания ложного профиля. Они тщательно отбираются на соответствие профилю, персональные данные которого были украдены. В качестве примера можно привести мужчину по имени Джон Смит в возрасте между 30 и 40 годами, родившегося в Соединенных Штатах. Мошеннический синдикат выбирает мужчину со схожими анкетными данными (Сэма), чтобы создать ложный профиль, с помощью которого затем будет открыт мошеннический онлайн-банковский счет с использованием для целей верификации и идентификации персональных данных Джона.

Как только мошеннический онлайн-банковский счет будет создан, подлинные персональные данные Джона будут использованы для получения фиктивного налогового возмещения, которое будет переведено на мошеннический банковский онлайн-счет.

Тем временем, мошеннический синдикат обеспечит доступ к банковскому счету получателя в другой стране. Цель заключается в переводе полученного обманным путем налогового возврата через мошеннический онлайн-банковский счет, созданный с использованием персональных данных Джона на счет мошеннического синдиката за границей.

OFX против мошеннического синдиката

В 2015 году в ряде стран OFX стала целью описанного выше налогового мошенничества. После создания мошеннических банковских счетов мошеннический синдикат использовал украденные персональные данные для регистрации валютного онлайн-счета в OFX. Краденная идентификационная информация была использована для прохождения верификации в OFX.

OFX определила, что регистрация клиента была выполнена на имя лица, заявившего, что не подавало заявку. После подтверждения мошеннической учетной записи совместно с ThreatMetrix OFX провела анализ данных, а также тесно взаимодействовала с рядом госструктур и финансовых учреждений, чтобы выяснить, что произошло. Команда по противодействию мошенничеству OFX успешно выявила ряд мошеннических приложений, связанных с подозрительной учетной записью.

Как OFX раскрыла мошенничество

ThreatMetrix имеет самую крупную в мире сеть цифровых профилей, основанную на совместно используемых данных миллиарда транзакций в месяц. С помощью ThreatMetrix OFX провела тщательный ретроспективный анализ создания ложной учетной записи и смогла продвинуться дальше статичных, краденных учетных данных. Проанализировав всю динамическую информацию, включая IP-адреса, устройства, использованные для регистрации учетных записей, адреса электронной почты, связанные с ними, и прочее, ThreatMetrix смогла помочь OFX идентифицировать цифровой профиль мошеннического синдиката.

После внесения изменений в профиль OFX ThreatMetrix, мошенническому синдикату необходимо было изменить свой "modus operandi", используя украденные персональные данные, чтобы захватить учетную запись. Благодаря информации о связях в сети ThreatMetrix, OFX смогла идентифицировать транзакции, инициированные мошенническим синдикатом. Проверка позволила OFX помочь госструктурам выявить других жертв. В рамках отраслевой рабочей группы было выявлено более 50 жертв, и соответствующему госучреждению было возвращено приблизительно 1,75 млн долл. США.

Непрерывная расширенная оценка профилей

OFX продолжает сотрудничать с ThreatMetrix для борьбы с угрозой мошенничества. Использование значительного объема информации, предлагаемого ThreatMetrix, помогает OFX отслеживать устройства и другие цифровые атрибуты независимо от канала, сценария использования, местоположения, представленных учетных данных или персональной идентифицирующей информации.

Долгосрочный успех

С момента внедрения своих решений ThreatMetrix помогает OFX предотвращать мошенничество и сохранять позиции в развивающейся отрасли валютных онлайн-операций благодаря эффективному использованию следующих основных возможностей:

  • Технологии глубокого анализа соединений дают OFX более четкое представление о необычных транзакциях. Мошенники часто пытаются спрятаться, используя сервисы сокрытия местоположения и личности, такие как скрытые прокси, VPN и браузер TOR. ThreatMetrix точно определяет использование этих технологий и, в случае использования прокси и VPN, позволяет OFX видеть истинный IP-адрес, географическое местоположение и другие атрибуты каждой транзакции.
  • Сеть цифровых профилей анализирует миллиарды транзакций, позволяя OFX получать доступ к атрибутам идентификации, характеристикам и моделям поведения, связанным с новыми учетными записями.
  • Многоуровневый подход ThreatMetrix подтверждает достоверность подлинного цифрового профиля конечного пользователя на основе информации, связанной с устройствами, угрозами и идентификационными данными (комбинация устройства, истории, транзакций, адресов электронной почты и других атрибутов). Аналитическая платформа принятия решений в реальном времени предоставляет дополнительные сведения, позволяющие отличить проверенных клиентов OFX от потенциальных мошенников.

«Благодаря технологии, предоставленной ThreatMetrix, OFX может более эффективно выявлять, сдерживать, предотвращать и расследовать мошеннические и преступные действия, связанные с попытками преодоления защиты платформы OFX»,

Деб Вуд

Назначить консультацию

Начать сегодня
close btn

Powered By OneLink