Случаи мошенничества, требующие ручной проверки, развиваются, и многие организации изо всех сил стараются не отставать. Проблема состоит в том, что многие организации используют инструменты, которые не поддерживают масштабы, необходимые для управления притоком подозрительных событий. Например, многие организации используют существующие системы управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) или электронные таблицы для управления мошенничеством. Но информация часто извлекается изолированно и анализируется вручную или в отдельных системах. Отсутствие автоматизированной обработки или маршрутизации информации приводит к высоким объемам ручных проверок, проблемам маршрутизации и отсутствию обмена знаниями. По мере того, как объем случаев мошенничества продолжает расти, эффективность снижается, а организации рискуют испортить пользовательский опыт надежных клиентов.

Индивидуальное рассмотрение каждого случая с ThreatMetrix

Решение ThreatMetrix по управлению случаями определяет транзакции, требующие дополнительной проверки, обеспечивая более интеллектуальный и интегрированный способ решения ситуаций с всё возрастающей сложностью. Оно позволяет аналитикам в области мошенничества эффективно управлять и анализировать большой объем потенциально мошеннических событий и принимать эффективные решения по ним. От первоначального назначения событий до случая, закрытия случая эта функция предоставляет аналитикам все инструменты, необходимые для анализа, совместной работы и принятия соответствующих мер по случаям.

Управление случаями позволяет гибко настраивать политику для автоматизации процесса создания случая. Оно интегрировано в механизм политики ThreatMetrix и позволяет правилам управлять тем, какие критерии должны быть созданы. Например, все международные переводы, которые превышают порог суммы и исходят от новых владельцев счетов, могут быть помещены в очередь с высоким риском. Создание нескольких очередей для различных случаев использования или подразделений позволяет эффективно распределять работу, чтобы аналитики фокусировались на приоритетных случаях.

Портал управления решениями ThreatMetrix позволяет аналитикам проводить подробные экспертизы событий. Аналитики могут вручную создать новый случай или добавить новые события в существующий случай, если они требуют дополнительной проверки.

Такая комбинация автоматического и ручного создания случая обеспечивает максимальную гибкость для аналитика, при этом обеспечивается соблюдение практики ведения бизнеса. По завершении расследования случай может быть закрыт путем принятия соответствующих мер по каждому отдельному событию или по группе событий. Действия, которые могут быть приняты в отношении случаев, включают принятие, отклонение и игнорирование.

Расширенная конфигурация рабочего процесса включает тайм-аут и переполнение очереди, позволяя автоматически принимать решения. Тайм-аут очереди — это временной порог для случаев в очереди без сопровождения. Переполнение очереди — это пороговое значение максимального количества событий, которое может содержать очередь. Оба порога позволяют автоматически принимать или отклонять события, перемещать их в другую очередь или переназначать их конкретному аналитику. Команды по борьбе с мошенничеством могут настраивать каждую очередь, чтобы лучше удовлетворять потребности бизнеса на основе известной скорости ручной проверки. Например, скорость в терминах времени отклика и количества событий в день и час. Эти функции помогают организациям в выполнении соглашений об уровне обслуживания.

Управление случаями также может интегрироваться в другие решения с помощью API-интерфейсов, чтобы обеспечить автоматизацию в нисходящем потоке, что еще больше снижает необходимость ручной работы. Интеграция по нисходящему потоку с системами обработки заказов, которые выполняют или отклоняют заказы, позволяет организации автоматически закрывать цикл и максимизировать эффективность.

Полная проверка всей истории случая сохраняется для содействия сотрудничеству между аналитиками и даже разными группами внутри организации. Это позволяет командам делиться заметками о случаях и назначать их другому аналитику или отделу.

Управление случаями является частью платформы динамического принятия решений и интегрировано с порталом ThreatMetrix Forensics, обеспечивая выявление и управление мошенничеством в рамках одного решения. Управление случаями осуществляется с использованием Сети цифровых профилей ThreatMetrix, содержащей глобально доступные данные миллионов ежедневных операций клиентов, включая вход в систему, платежи и создание новых учетных записей.

Более высокий объем, большая эффективность, снижение мошенничества

Управление случаями обеспечивает простой в использовании интерфейс рабочего процесса, который объединяет случаи, обеспечивая следующее преимущество

Повышенная операционная эффективность:
  • Доступность в режиме реального времени для событий в случаях с настраиваемой маршрутизацией
  • Гибкие критерии для определения случая
  • Автоматическое распределение труда между несколькими аналитиками
  • Более эффективный анализ мошенничества, приводящий к повышению производительности
  • Более коллективное использование данных и обмен знаниями
  • Нисходящая интеграция в системы записи и третьих лиц
Более низкий уровень мошенничества:
  • Эффективная, богатая информацией система экспертизы и расследования
  • Интегрированные исследовательские инструменты
  • Анализ информации о случаях, собранной с течением времени
  • Автоматическая корреляция событий

Полностью интегрированный и более эффективный рабочий процесс противодействия мошенничеству

Команды по противодействию мошенничеству могут использовать следующий жизненный цикл управления случаями для рассмотрения и управления случаями:

  • Автоматическая обработка событий из механизма политики, чтобы определить, следует ли обрабатывать случай/Управление случаев
  • Интеллектуальные критерии поиска и условная логика для направления событий в ранее существовавшие случаи с интеллектуальным приоритетным порядком
  • Разрешение аналитикам создавать новые случаи или назначать событие в существующем случае на основе атрибутов событий и случаев, а также назначать, переназначать или изменять приоритет, если применимо
  • Определение набора доступных действий, которые могут быть применены к случаям, или событий в случае для каждой очереди. Эти действия могут включать ручную проверку, SMS или внешние приложения / службы. Для событий внутри случая действия могут заключаться в принятии, удалении или закрытии случая
  • Предоставление аналитикам исторических данных и инструментов исследования при рассмотрении случая
  • Определение динамических порогов и правил для непрерывного развития и обучения на основании предыдущих случаев/событий

Назначить консультацию

Начать сегодня
close btn

Powered By OneLink