贷款欺诈检测

进行实时验证,以加速真实贷款并防范欺诈

网络贷款机构使用 ThreatMetrix® 在网络罪犯有机会提交欺诈性贷款申请前就早早将其识别出来。

快捷简单的网络贷款吸引了借款人、消费者还有网络罪犯。诈骗犯有意利用更短的交易循环,大量的盗窃数据和匿名性为他们在互联网上的运作提供便利。

ThreatMetrix uses real-time, behavior-based fraud protection to help stop loan fraud at the front door.这在网络速度下减轻了欺诈风险,加快了审批并减少了人工审查。

近年来成千上万的大规模数据漏洞让网络罪犯凝聚在一起,共同利用在地下网络黑市上买来的信息构建出完整的身份。这就致使许多静态身份评估方法(例如用户 ID 和密码)无法有效完成在线验证。

Real-time analysis of dynamic information, such as device, location, behavior and threats, gives online lenders and payment providers a powerful tool to fight loan fraud without impeding legitimate customers.

引语

仅仅依靠静态个人验证信息属性将会导致上百万的损失。静态身份属性仅仅在和动态用户信息配对时才有用,这样才能找出联系和模式。这使得 ThreatMetrix 解决方案成为了我们的防欺诈模型中的重要组成部分。

— 防欺诈主管,网络贷款机构

诈骗犯利用盗窃的信息进行账户注册。这会破坏验证过程。背景、身份和信用核查经常会被清除,因为这些会针对被盗窃的合法身份进行处理。

通过在过程早期筛选出诈骗性申请,贷款机构和支付提供商减少了对核验与人工审查的依赖性和相关费用。这加快了合法交易的处理速度,避免将宝贵的资源用于审查诈骗性申请上。

引语

使用 ThreatMetrix,我们便能清楚看出各个相联系的网状欺诈帐户。我们在已知被攻击设备上获得了近乎 100% 的点击率。

— Jim Winters,TSB 金融犯罪、欺诈及承贷总监

网络贷款机构提供快速处理服务,往往能迎合那些未能得到充分金融服务或者无银行账户的客户群。为了吸引新客户,很重要的一点是要能防范欺诈,并且也要保证所采取的安全控制措施不会因过度激进或侵扰性的欺诈控制程序而影响到合法客户。

有了 ThreatMetrix,贷款机构能迅速验证新贷款申请,准确度高达 95%,同时也不会对贷款申请流程产生多余阻碍。

引语

ThreatMetrix 让我们有了定制的,基于风险的前沿性验证。我们一直致力于在去除不必要阻碍的同时,为重要客户不断改进上网体验。

— Evgeny Vinogradov,Yandex.Money 数据存储和分析主管

在线借款可能会给诈骗犯提供有利可图的机会,让他们诈取自己永远不会归还的贷款。为此,网络罪犯利用盗窃的凭证和伪装技术(例如代理或虚假位置)来掩盖他们真实的身份和所在之处。

ThreatMetrix 对全球最大的几家贷款机构进行交易分析,并使得这些机构免于信用损失和欺诈贷款积压,因为诈骗犯通常用从一家借来的贷款偿还另一家。

引语

ThreatMetrix 有几家世界上最大的银行和支付提供商作为其信息网络构成,我们可以利用这些信息。它使我们感到备受保护。

— Paul Abbey,MoneyPlace 首席风险官

网络罪犯利用网络钓鱼攻击、易受攻击的设备、恶意账户、共享密码、密码记录器和其他诡计得来的凭据进行未经授权的账户访问。他们知道比起攻击某些技术漏洞,诈骗毫无防备的人群更为简单。

ThreatMetrix 着眼于比用户 ID 和密码更高的角度,取证式地分析账户访问请求。这样的分析是实时的,能够识别可疑模式、易受攻击的设备、非常规位置(包括从已知僵尸网络或隐藏代理及 VPN 发出的尝试)以及其他异常情况。

引语

ThreatMetrix 正是我们所需要的合作伙伴。不仅仅是因为 ThreatMetrix 有着强大的诈骗防范功能,还因为它在进行防护时能让我们将我们自己风险引擎中的和机器学习模型中的数据整合在一起。

Case Study: WePay Online Payment Solutions

贷款机构希望为重要客户提供流畅的上网体验。与此同时,越快能将网络罪犯从他们的网站中剔除出去就越好。为此,他们需要能在拦截诈骗犯的同时清楚区分出值得信赖的用户。

一些全球性的公司使用 ThreatMetrix,每天能清楚迅速地对上百万的交易进行分析,通过这一最大的匿名数据库来验证客户,数据库中包含了全世界受信任的数字身份。

引语

ThreatMetrix 提供立即直接的安全保护。我们也知道这一工具会持续升级,以不断应对新型诈骗。

— Kathryn Petralia,Kabbage 首席运营官

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