需要人工审查的欺诈案件正在增加,许多组织在努力保持节奏以应对增加的数量。所面临的挑战是许多组织采用的工具不支持管理可疑事件流入所需的规模。例如,许多组织利用现有的客户关系管理 (CRM) 系统或电子表格来管理欺诈。但是,这些信息通常是孤立提取的,并且由人工或分开的系统进行分析。缺乏自动处理或信息路由导致高人工审查率、路由问题和缺乏知识共享。随着欺诈案件数量的不断增加及工作效率进一步下降,组织面临受信客户用户体验受损的风险。

ThreatMetrix 案例管理

ThreatMetrix 案例管理解决方案可监控、更新和隔离需要额外审查的交易,从而提供一种更智能、更集成的方式来处理日益复杂的大量案件,同时减少消耗的资源。它使欺诈分析师能够有效地管理和审查大量潜在的欺诈事件,并对其做出有效的决策。从事件的初始分配到案例,再到最终的案件关闭,此功能为分析人员提供了分析、协作和对案例采取适当行动所需的所有工具。

案例管理支持灵活的策略配置来管理案例创建过程的自动化。它被集成到 ThreatMetrix 策略引擎中,并允许规则驱动创建标准案例。例如,超过财务价值门槛并来自新帐户持有人的所有国际汇款可能被置于“高风险”队列中。为各种用例或业务部门建立多个队列可以有效地分陪人力,以确保分析人员将重点放在优先事项上。

ThreatMetrix 决策管理门户允许分析人员对事件进行详细的基于取证的调查。如果需要进一步检查,分析人员可以手动建立新的案例,或者向现有案例添加新事件。

自动和手动创建案例的组合确保了分析师的最大灵活性,同时确保遵循业务实践。在调查结束时,可以通过对个别或一批事件采取适当行动来关闭案件。可以对案例采取的行动包括接受、拒绝和忽略。

高级工作流配置包括队列超时和溢出,允许自动决策。队列超时是队列中无人值守案例基于时间的阈值。队列溢出是队列可以包含的最大事件数量的基于容量的阈值。这两个阈值允许自动接受或拒绝事件,将其移动到另一个队列,或者将其重新分配给特定的分析人员。防欺诈团队可以根据已知的人工审查速度配置每个队列,以更好地满足业务需求。例如,响应时间和事件数量每天或每小时的速度。这些功能帮助组织达成服务水平协议。

案例管理还可以通过 API 集成到其他解决方案中以使下游自动化,并进一步减少对人工的依赖。与履行或拒绝持有订单的订单处理系统的下游集成使组织能够自动关闭循环并最大限度地提高效率。

存储对所有案例历史的全面审核,以促进分析人员之间的协作,甚至是组织内甚至不同群体之间的协作。这允许团队分享案例说明,并将其重新分配给另一个分析师或部门。

案例管理是动态决策平台的一部分,并与 ThreatMetrix Forensics 门户无缝对接,在单一解决方案中提供欺诈检测和管理。案例管理由 ThreatMetrix Digital Identity Network 提供支持,后者利用来自数百万的消费者日常交互(包括登录、付款及新帐户启用)的全球共享情报。

更高的容量,更高的效率,更少的欺诈

案例管理提供了便于使用的可以整合案例的工作流界面,这提供了以下好处

提高运营效率:
  • 在可定制案例路由的情况下,实时可用性较大
  • 定义案件的灵活标准
  • 多个分析师自动分配劳动力
  • 更有效的欺诈分析提高了生产率
  • 更多的协作数据和知识共享
  • 下游整合到记录系统和第三方系统
较弱的欺诈:
  • 有效且信息丰富的法医分析和调查系统
  • 综合研究工具
  • 随时间推移的案件信息收集的见解
  • 自动事件相关性

全面整合及更有效的防欺诈工作流程

欺诈团队可以利用以下案例管理周期进行案例审查和管理:

  • 从策略引擎自动处理事件,以确定案例是否应由工作流程/案例管理来处理
  • 智能搜索规则和条件逻辑将事件引导到具有智能优先级排序的预先存在的案例
  • 使分析师能够根据事件和案例属性创建新案例或将事件分配给现有案例,并根据适用情况分配,重新分配或更改优先级
  • 定义可应用于案例的可用操作集,或每个队列案例中的事件。这些操作可以包括手动审查、短信或外部应用程序/服务。对于案件中的事件,操作可以是接受、删除或关闭案例
  • 在审查案例时,赋予分析师调用历史数据和研究工具的权利
  • 设置动态阈值和规则来驱动过往案例/事件的持续演进和学习

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